在金融类案件中，办案人员通常需要汇集各涉案成员来自各方金融机构的资金数据，且各种机构的数据格式不一，整理工作繁杂机械，由纯人力开展案件研判，费时费力。近日，江北区人民检察院在初查线索的过程中，探索建立银行账单分析系统，让资金流向一目了然。

　　该系统实现了一人一单，一张数据表可展示某人的所有银行交易记录，具有排查可疑交易对手，分析对象与特定人员之间的交易，快速排查现金、证券、理财、购房、购车等记录，追溯交易资金流向、交易对手与特定单位通讯录碰撞等分析功能，最终可描绘出整体资金流向轨迹，勾勒出各账户之间的交易网络关系。账单分析系统的结果可以为线索拓展侦查方向，也可以为突破对象心理防线提供有力的信息支撑。

　　该系统重点梳理了账单分析的5个必需字段(交易时间、本方户名、交易金额、对方户名、备注信息)及4个辅助字段(本方账号、本方银行、对方账号、对方银行)。按对象从不同银行账单数据中提取上述字段信息后，放入一张数据表中，即可实现一人一表，同时支持通过树状目录形式直观展示资金流向。

　　现有分析系统在本地部署运行，为了适应同一案件供不同部门分析或查看结果的需要，江北检察院拟将银行账单分析系统升级为“服务器—客户端模式”。在取得办案部门同意的前提下，银行账单分析系统将对导入的账单数据进行结构化集中统一存储，同时实现不同案件中交易对手信息、备注信息的碰撞，从而发现潜在的关联信息。此外，系统还可根据不同部门办理不同案件的特点和需求，制定个性化账单数据分析模型，实现快速、准确识别特定交易记录的功能。

　　数字化办案是大势所趋。据介绍，江北检察院下一步将在提升账单分析系统的自动化程度、规范数据存储、支持联网运行等方面作进一步完善和持续迭代升级，为金融类案件三查融合提供技术支持。

　　宁波日报 记者 吴向正 通讯员 马子滟

编辑： 王静秋